埼玉りそな銀行のビジネスローン詳細まとめ

※ 画像は公式サイトキャプチャを引用

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埼玉倶楽部

金利(年率) 最高限度額 審査時間
所定の利率 5,000万円 原則2日以内
来店の有無 保証人 即日融資
あり 法人代表者 不可

ポイント

  • 無担保で最高5,000万円までの融資に対応
  • 埼玉りそな銀行との借入取引が6ヵ月以上の法人が対象
  • 取引内容に応じて、最大0.5%の金利優遇あり

埼玉りそな銀行の「埼玉倶楽部」は、すでに埼玉りそな銀行と6ヵ月以上の借入取引がある企業を対象としたビジネスローンです。

最高5,000万円、取引内容によっては1億円の融資が可能!

埼玉倶楽部では、500万円以上5,000万円以内の中で、100万円単位で希望借入額を設定できます。担保を差し入れる必要はありません。

さらに、取引状況によっては最大1億円までの高額融資も可能です。

ただし、融資金額は「最新決算平均月商の3ヵ月分以内」と規定されているため、各社の売り上げに応じて上限が変わってきます。

借り入れたお金は、運転資金、設備資金などの事業性資金に幅広く利用できますが、プロジェクト資金は対象外です。

取引状況によって、金利が最大0.5%低くなる!

埼玉倶楽部の金利は、「当社所定の金利を適用」となっており、実際の数字は公表されていません。

審査の結果および「埼玉りそな銀行の定める短期プライムレートに基づく変動金利」を基準に、各社の金利が決定されます。

また、取引内容に応じて、以下の金利優遇を受けられます。

取引内容 金利の引き下げ幅
保証協会付貸出の利用(1,000万円以上) 0.1%
(残高1,000万円ごとに0.1%)
5年以上の借入取引歴 0.1%
給与振込または総合振込の利用 0.1%
EB(パソコンサービスまたはビジネスダイレクト)の利用 0.1%
一定額以上の定期預金・株式投資信託 0.1%

もしも上記すべての取引をしている場合は、金利が0.5%引き下げられることになります。

埼玉倶楽部の申し込み条件

埼玉倶楽部には、以下の条件をすべて満たす法人が申し込み可能です。

  • 埼玉りそな銀行との借入取引が6ヵ月以上の法人
  • 業歴2年以上であること
  • 最新決算において、債務超過ではないこと

申し込みにあたっては、法人代表者の連帯保証と、10,800円(税込)の事務取扱手数料が必要です。

保証革命

金利(年率) 最高限度額 審査時間
所定の利率 3,000万円 原則2日以内
来店の有無 保証人 即日融資
あり 法人代表者 不可

ポイント

  • 無担保で最高3,000万円までの融資に対応
  • 埼玉りそな銀行との取引がない法人も申し込みOK
  • 原則、埼玉に所在の法人が対象

埼玉りそな銀行の「保証革命」は、「埼玉倶楽部」の申し込み対象とならない新規取引企業、および借入取引が6ヵ月未満の企業を対象としたビジネスローンです。

無担保で最高3,000万円までの融資に対応!

保証革命の融資額は、500万円以上3,000万円以内の範囲で、100万円単位で設定できます。担保は不要です。

ただし、「最新決算平均月商の3ヵ月分以内」と規定されていますので、実際の融資額は、それぞれの会社により異なります。

金利は、レートや審査結果に応じて決まる

保証革命の金利は、埼玉倶楽部と同じく「当社所定の利率を適用」となっているのみで、具体的な数字は明らかにされていません。

各社の経営状況や借入希望額、その時のレートなどによって決まるものと考えられます。

また、保証革命は埼玉りそな銀行との取引がない、もしくは取引開始から日が浅い企業を対象としているため、埼玉倶楽部にあるような金利優遇のサービスはありません。

一方、金利が1.0%上乗せされるケースとして、「代表者個人保証免除」があります。

通常、保証革命の利用にあたっては、法人代表者が連帯保証人になる必要があるのですが、これを免除してもらう場合、もしくはすでに免除で取引を開始している場合、代わりに金利が高くなるということです。

保証革命の申し込み条件

保証革命には、以下の条件をすべて満たす法人が申し込み可能です。

  • 業歴2年以上
  • 最新決算において、債務超過ではないこと
  • 埼玉りそな銀行と借入取引のない法人、および借入取引が6ヶ月未満の法人
    (ただし、代表者個人保証免除により取引を開始した場合は、2回目以降も利用可能)
  • 原則、埼玉県内に所在していること

申し込みにあたっては、法人代表者の連帯保証(免除を希望する場合を除く)と、10,800円(税込)の事務取扱手数料が必要です。

「埼玉倶楽部」と「保証革命」のメリット・デメリット

埼玉りそな銀行の「埼玉倶楽部」と「保証革命」には、以下のようなメリットがあります。

  • 申し込みから原則48時間以内に審査回答がもらえる
  • 最高融資額が高い
  • 担保が不要
  • 埼玉りそな銀行と取引のない企業も申し込み可
  • 代表者個人保証免除がある

埼玉倶楽部・保証革命ともに、原則として申し込みから48時間以内に審査回答をもらえる点は、ビジネスローンとしてはスピーディな部類に入ります。急ぎの方も、申し込んでみる価値はありそうです。

また、担保不要で最高3,000万円~5,000万円の融資を行なっている点も、3大メガバンクに次ぐ規模を誇る、埼玉りそな銀行ならではといえるでしょう。

一方、デメリットとしては以下のようなことが挙げられます。

  • 審査を受けてみないと金利がまったくわからない
  • 融資を受ける際に、事務手数料が必要
  • 個人事業主は利用できない

埼玉倶楽部・保証革命ともに、法人を対象とした商品ですので、個人事業主は利用できません。埼玉りそな銀行には、個人事業主向けに「埼玉倶楽部パーソナル」という商品があります。

また、融資を受ける際にかかる10,800円の事務手数料については、埼玉商工会の会員に限り免除されますので、会員になっている場合は、商工会の紹介状を持参の上、申し込むようにしましょう。

スピーディーな消費者金融系

  • 即日融資
  • 無利息期間
  • WEB完結
  • 電話連絡なし
  • 書類郵送なし
  • 収入証明不要
  • おまとめ対応
  • 専業主婦
  • フリーター
  • 学生OK

はじめて利用する方は金利が上限の年率18%が適用されるケースが大半ですが、プロミスは17.8%とはじめての方でも他より少しお得に借りることができます。SMBCグループの安心できる消費者金融系カードローンです。

  • 即日融資・Web完結も対応可能(OK)
  • 30日間無利息はメールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要
  • 在籍確認は電話での在籍確認に対してご要望がある場合、申込完了後すぐにご相談ください。
  • フリーターの方でも、パート、アルバイトによる安定した収入がある場合はお申込み可能です。
  • 「収入証明書不要」は「限度額50万円以内」

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